Pourquoi faire un bilan retraite ?

Le bilan retraite est une étape cruciale pour assurer une transition sereine vers cette nouvelle phase de vie. C'est une évaluation personnalisée de votre situation financière et sociale à l'approche de la retraite.

C'est un outil décisionnel !

Voici les raisons principales qui expliquent l'importance de faire un bilan retraite :

1. Estimation de vos revenus futurs

Un bilan retraite permet d'évaluer avec précision les revenus que vous aurez une fois à la retraite. Cela inclut les pensions de retraite de base et complémentaire, ainsi que d'autres sources de revenus comme l'épargne accumulée ou les investissements.

2. Anticipation des besoins financiers

En établissant un bilan retraite, vous pouvez anticiper vos besoins financiers futurs. Cela vous aide à déterminer si vos économies actuelles et vos revenus projetés seront suffisants pour maintenir votre niveau de vie souhaité une fois que vous ne serez plus actif professionnellement.

3. Optimisation de la fiscalité

Un bilan retraite permet également de prendre en compte les aspects fiscaux liés à votre future situation financière. Il peut y avoir des opportunités pour optimiser votre situation fiscale en planifiant à l'avance.

4. Évaluation des droits acquis

Il est crucial de faire le point sur tous vos droits acquis en matière de retraite. Cela inclut les trimestres validés, les régimes spécifiques et les éventuels avantages auxquels vous pourriez avoir droit.

5. Préparation à des ajustements éventuels

Un bilan retraite vous prépare à d'éventuels ajustements nécessaires. Cela peut inclure des stratégies pour augmenter vos revenus de retraite, réduire les dépenses superflues, ou même prolonger votre activité professionnelle si nécessaire.

Conclusion

En résumé, faire un bilan retraite avec un Expert Retraite Certifié est une étape préventive et stratégique pour assurer une transition sereine vers la retraite. C'est un moyen efficace d'évaluer vos besoins financiers futurs, d'optimiser votre situation fiscale, et de préparer votre avenir en toute confiance.